Các đơn xin vay tiền giả mạo là mối lo ngại lớn đối với các chủ nợ, góp phần làm suy giảm thị trường tín dụng của những người dân bình thường. Nhận thức và bắt đầu từ bỏ các hoạt động bất hợp pháp là một phần quan trọng trong việc phát triển doanh nghiệp của bạn.
Những kẻ lừa đảo thường nhắm mục tiêu vào các sản phẩm này bằng cách đánh cắp giấy tờ tùy thân thuộc sở hữu tư nhân hoặc làm giả bất kỳ giấy tờ nào. Theo báo cáo về gian lận đa kênh năm 2024 của TransUnion, những kẻ lừa đảo sử dụng các giấy tờ giả mạo chiếm 18% trong số các vụ lừa đảo tài khoản ngân hàng và tài khoản doanh nghiệp, chiếm phần lớn thông tin thẻ tín dụng tài chính.
Một phần vụ trộm
Tội phạm thương mại nhanh nhất trong nước chắc chắn là đánh cắp danh tính, điều này càng gây khó chịu hơn nếu bạn muốn thực hiện các hành vi lừa đảo. Kẻ trộm có thể đột nhập nhà, lấy thẻ và theo dõi điện thoại di động trong thời gian ngắn. Bạn có thể không nghĩ rằng có điều gì đó không ổn cho đến khi bạn kiểm tra lịch sử tín dụng của mình, điều này rất cần thiết để theo dõi các khoản nợ hoặc hóa đơn mà bạn không kiếm được, hoặc có thể nhận được các hóa đơn hoặc hệ thống thanh toán tích lũy hoặc dịch vụ mà bạn đã quyết định không đặt hàng. Bạn cũng có thể nhận được thông báo về tín dụng tiêu dùng hoặc thông báo xác nhận hoặc từ chối đối với các "mã thông báo" mà bạn không đăng ký.
Để tránh bị đánh cắp thông tin cá nhân, hãy chắc chắn giữ lại toàn bộ hoặc một số giấy tờ liên quan đến thẻ tín dụng đã sử dụng trước đó, hóa đơn mua hàng, số điện thoại cũ và các giấy tờ khác chứa thông tin cá nhân và/hoặc số điện thoại. Kẻ gian thường tìm kiếm thông tin trên những giấy tờ này, ví dụ như địa chỉ thành phố, số điện thoại hoặc các giấy tờ nhận dạng khác. Ngoài ra, điều này không có nghĩa là bạn không bao giờ trả lời các yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân qua email không được yêu cầu. Những email như vậy thường là lừa đảo. Bạn cũng có thể giúp ngăn ngừa việc đánh cắp thông tin bằng cách giữ một danh sách các thông tin bạn đã tìm kiếm và cất giữ số điện thoại của khách hàng cũ vào một nơi an toàn.
Phí tiến độ khá cao.
Đối với các khoản vay gian lận bằng thẻ tín dụng, gian lận hoa hồng là một số vay trả góp bằng cmnd hình thức dễ tránh. Kẻ lừa đảo thường yêu cầu bạn cung cấp vốn, vai trò hoặc chức danh, nhưng lại muốn bạn trả thêm tiền nếu muốn nhận được khoản tiền đó. Một số kẻ lừa đảo sẽ lợi dụng sơ hở để thuyết phục bệnh nhân hành động ngay lập tức mà không cần kiểm tra kỹ lưỡng hoặc xem xét các lựa chọn. Đây là một đặc điểm chắc chắn của những kẻ lừa đảo thiếu kinh nghiệm, vì vậy bạn có thể trở nên do dự mỗi khi một công ty nào đó đề nghị bạn trả lại tiền.
Những kẻ lừa đảo có thể lợi dụng người thân của bạn để lừa gạt các ngân hàng và các tổ chức cho vay khác bằng những thủ đoạn gian lận tài chính. Chúng tuyên bố sẽ giúp bạn vay thêm tiền hoặc thậm chí hỗ trợ cơ cấu vốn đầu tư bất kể lịch sử tín dụng của bạn như thế nào. Ngoài ra, chúng có thể yêu cầu bạn trả trước phí nếu bạn muốn tiếp cận khoản vay hoặc che giấu lòng tin và các giao dịch mua bán cho đến khi bạn nhận được số tiền đó. Số tiền này thường được chuyển đi quốc tế, khiến việc thu hồi và đòi lại tài sản trở nên khó khăn đối với các chủ nợ.
Những người dễ trở thành nạn nhân của các loại lừa đảo tinh vi thường đang tìm kiếm cách nhanh chóng để kiếm tiền và có thêm tiền. Kẻ lừa đảo lợi dụng sự nổi tiếng của mình bằng cách cho vay nặng lãi và các cơ hội làm việc tại nhà. Những người mất tiền do bị lừa đảo hoa hồng bất chính của kẻ này sẽ càng thêm căng thẳng về kinh tế và rơi vào tình thế khó khăn. Do đó, cần tránh xa những kẻ lừa đảo kiểu này và bắt đầu xác minh tính xác thực của bất kỳ dịch vụ nào bằng cách kiểm tra kỹ lưỡng trang web khách hàng, giấy phép hoạt động và thông qua các cơ quan quản lý có thẩm quyền.
Phổ biến không tự nhiên
Gian lận danh tính do con người tạo ra đã trở thành loại tội phạm kinh tế cá nhân gia tăng nhanh nhất, góp phần gây ra sự thất bại thị trường cho các ngân hàng và các tổ chức lớn. Những kẻ lừa đảo thường tạo ra các danh tính giả để giao dịch tiền mặt và bắt đầu các hoạt động trực tuyến. Chúng xây dựng những thông tin giả mạo để trộn lẫn với các tài liệu thật nhằm làm cho bất kỳ tài khoản giả nào cũng trông thật. Đây là một kế hoạch dài hạn, cần thời gian và công sức để thực hiện, do đó nó có thể mang lại lợi nhuận lớn hơn cho bọn tội phạm. Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào các cộng đồng nhỏ bé, dễ bị tổn thương, bao gồm trẻ em và người già, để tìm kiếm một người đang bị giam giữ, nhằm đặt các thông tin giả mạo của người đó.
Vấn đề mà các ngân hàng cần giải quyết chắc chắn là việc phát hiện ra những trò lừa đảo trong bài viết này. Hình ảnh của một kẻ lừa đảo có thể chỉ chứa một vài thông tin đánh lừa, chẳng hạn như ngày sinh không phù hợp và một loại từ không giống với thông tin trong hồ sơ quân đội. Chúng cũng không cần biết số điện thoại và bắt đầu ưu tiên các giao dịch trả trước dựa trên thuật toán nhận diện giao dịch. Chúng thậm chí còn nhanh chóng sử dụng thẻ tín dụng hiện đại để thanh toán cho các giao dịch khác mà không cần theo dõi.
Kẻ lừa đảo thường lợi dụng bệnh nhân của mình, nhưng họ không biết rằng mình cũng đã bị lợi dụng trước khi mọi người nhìn thấy hồ sơ tài chính nợ xấu cùng với việc theo dõi chi tiêu trên điểm tín dụng của họ. Cách để tránh gian lận danh tính giả mạo là giữ nguyên danh tính được cấp phép thương mại, trong khi số An sinh Xã hội của bạn là chính xác, và sử dụng tài khoản an toàn cùng với xác thực hai yếu tố thông qua các cơ quan thương mại. Bạn cũng nên dự phòng một khoản tiền, điều này sẽ khiến những tên trộm khó bắt đầu các cuộc điều tra mới trong thời hạn của bạn.
Thông thường phổ biến
Gian lận thương mại xảy ra khi một tội phạm tinh vi hoạt động bằng cách sử dụng dữ liệu của cá nhân khác để đảm bảo khoản vay giả mạo. Loại lừa đảo này rất có hại cho các doanh nghiệp nhỏ vì nó làm giảm vốn và mất vốn ban đầu. Nhưng nó lại có tác động quan trọng đến nền kinh tế và sự nghiệp. Để chống lại mối lo ngại ngày càng gia tăng này, các nhà cho vay có thể sử dụng Thị trường Tài chính Cá nhân Doanh nghiệp (SBFE). SBFE là một liên minh các tổ chức tín dụng và ngân hàng khu vực khởi nghiệp nhằm can thiệp vào các vụ lừa đảo ban đầu để tìm ra kẻ gian lận. Nhà sản xuất là một nguồn đáng tin cậy về các bằng chứng phát triển sản phẩm mà bạn cần phải lưu giữ cho các đại lý nộp đơn.
Hãy chắc chắn rằng việc phát hiện gian lận là tìm kiếm sự giả mạo hoặc ảnh hưởng đến đồ họa trên trang web có thể được chia sẻ trong hệ thống phần mềm. Ví dụ, một tờ giấy có hình ảnh giống như của Mirielle hoặc được điều khiển bằng bàn phím bị cắt có thể là điểm yếu cho vai trò sai trái. Các vấn đề tương tự về gian lận có tốc độ ứng dụng nhanh hơn hoặc hàng chục nghìn kết nối được tạo từ một giao thức Internet hoặc tên hệ thống duy nhất.
Ngay khi hoạt động kinh doanh trở nên hỗn loạn liên quan đến gian lận danh tính, hãy báo cáo cho tòa án hình sự gần đó và đăng tải thông tin vi phạm pháp luật nếu bạn muốn có được nguồn tin báo cáo tốt. Ngoài ra, hãy kiểm tra các tài khoản ngân hàng khác mà bạn nên sử dụng cho thẻ tín dụng. Và nếu thông tin hệ thống của bạn bị kẻ gian lận chỉnh sửa lần đầu, hãy liên hệ với văn phòng luật sư ở miền nam để được hỗ trợ khắc phục.
